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也许你离“洗钱”圈套就差一张银行卡

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发布时间:2020-09-17 16:27:36

也许你离“洗钱”圈套就差一张银行卡





而且还采用签订虚假协议书的形式,为另一名涉嫌受贿的被告人张某某(另案处理)提供账户,掩饰、隐瞒受贿款来源及性质,涉嫌洗钱470余万元。近日,检察机关以张某涉嫌贪污罪、受贿罪、洗钱罪提起公诉。


“虚假协议?不就是想‘洗白’赃款吗,还搞得这么复杂。”


你以为“洗钱”像洗白菜一样简单?


直接存入银行/买房/买车


根据中国人民银行2017年3号令规定,对大额交易和可疑交易需要上报至中国反洗钱监测分析中心,且大额警戒线从之前的20万降到了5万。这意味着张某既不能将张某某收受贿赂的470余万元直接存入他的账户,也不能存入自己的账户,否则就会出现下面的情形:


开公司?携带现金出国?无论哪种方法,都要经历一个最重要的环节——让现金变成银行卡上的数字。




“既然这么复杂,像我这种平常百姓就不可能和洗钱有牵扯了。”


你别说,还真可能有牵扯


当犯罪分子想方设法将不明赃款合法化,“洗白”后存入银行时,其方法只有你想不到,没有他们做不到。有的洗钱方式如注册皮包公司、利用赌博、艺术品拍卖等,这些“高端”方式与普通民众牵扯较少,但也有些洗钱方式复杂却又日常,涉及人员众多且有不菲的好处费,让人稍不留神就有可能成为洗钱的“帮凶”。


蚂蚁搬家型


以5万为界限,犯罪分子采取“少量多次”的方式将钱分散到多个人的账户存入银行,然后利用这些人之间的配合转账最终将钱汇总到自己名下的几个账户内。如果被告知仅提供下自己的账户信息,帮忙转账不花自己一分钱便有上万元的“好处费”可拿,不心动是假的,但小心这种心动会让你踏入洗钱的陷阱。


网购刷单型


手机刷单,在家轻松赚钱!你以为网购刷单真的只是为了给店家增加销量、提高排名?犯罪分子为了“洗白”赃款,在网上开店,卖高价物品,花钱雇水军买,再寄空盒子或者以虚假发货的形式完成交易,最终使赃款合法化。所以,长点心吧,别自己参与了某项洗钱犯罪都不知道。好吧,我是在吓唬你,但也不排除这种情况,所以千万不要刷单哦~


熟人套路型


某天,熟悉的朋友想问你借银行账户周转资金,你不加辨别同意后,先后有多笔来路不明、与他收入不相匹配的的钱汇入你提供的账户。这可能就为朋友的洗钱提供了帮助。


如果明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的,就会涉嫌洗钱犯罪。