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低利率时代债基成稳健理财新选择

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发布时间:2020-10-30 15:40:56

低利率时代债基成稳健理财新选择



  低利率时代来临,传统稳健型理财产品收益率不断下台阶,债基作为专家理财产品,凭借稳健的走势和长期优秀的业绩表现正在成为基民资产配置中不可或缺的“压舱石”。记者注意到,成立近17年的诺安基金在固收投资领域优势十分明显。海通证券数据显示,截至9月30日,过去三年诺安基金旗下固收类基金超额收益率为21.17%,位居同期可比102家基金管理公司第一名。


  实际上,作为一家成立之初就将固收投资作为核心业务之一的基金管理公司,诺安基金在固收投资领域始终稳居行业前列。海通证券数据显示,截至2020年9月30日,最近两年、最近三年、最近五年诺安基金旗下固收类基金绝对收益率分别为13.68%、30.01%和32.10%,分别位居同期可比基金管理公司的10/112、1/102和3/75。值得一提的是,截至9月30日,最近三年诺安基金旗下固收类基金超额收益率为21.17%,同样位居102家基金管理公司第一名。海通证券最新数据显示,诺安基金债券投资能力获得海通评价“三年期星级五星”。(星级评级截至2020.7.31)


  从具体基金上看,根据银河证券基金研究中心数据显示,截至2020年10月9日,成立于2006年的诺安优化收益债券过去两年、三年、五年的净值增长率分别为42.47%、38.01%和47.71%,均位居同类普通债券型基金(可投转债)(A类)第一名,成立以来累计净值增长率为162.56%;成立于2012年的二级债基诺安双利债券发起式过去两年、三年、五年的净值增长率为31.67%、68.32%和68.32%,分别位居同类普通债券型基金(二级)(A类)的17/201、1/174和1/100。此外,凭借优秀的业绩表现,诺安优化收益债券和诺安双利债券发起式两只债基,同时荣获银河证券三年期、五年期最高五星评级。(星级评级截至2020.10.02)


  中长期持续优秀的业绩表现,离不开诺安基金在固收领域多年的沉淀与积累。目前诺安基金固定收益团队由固收投资团队、研究团队和债券交易团队组成三个团队组成,其中固收投资团队平均从业年限为10年,研究团队平均从业年限为8年,团队由资深老将谢志华领衔。在投资过程中,诺安基金综合运用资产配置策略、纯债投资策略和转债投资策略,长期坚守稳健投资的风格,致力于在严格控制风险的基础上,为投资者提供长期稳定、超越基准的回报。


  谢志华,同济大学应用数学专业硕士,具有基金从业资格。曾先后任职于华泰证券有限责任公司、招商基金管理有限公司,从事固定收益类品种的研究、投资工作。曾于2010年8月至2012年8月任招商安心收益债券基金经理,2011年3月至2012年8月任招商安瑞进取债券基金经理。2012年8月加入诺安基金管理有限公司,任投资经理,现任公司总经理助理、固定收益事业部总经理。2013年11月至2016年2月任诺安泰鑫一年定期开放债券基金经理,2015年3月至2016年2月任诺安裕鑫收益两年定期开放债券基金经理,2013年6月至2016年3月任诺安信用债券一年定期开放债券基金经理,2014年6月至2016年3月任诺安永鑫收益一年定期开放债券基金经理,2013年8月至2016年3月任诺安稳固收益一年定期开放债券基金经理,2014年11月至2017年6月任诺安保本混合基金经理,2015年12月至2017年12月任诺安利鑫保本混合及诺安景鑫保本混合基金经理,2016年1月至2018年1月任诺安益鑫保本混合基金经理,2016年2月至2018年3月任诺安安鑫保本混合基金经理,2017年12月至2018年1月任诺安利鑫混合基金经理,2016年4月至2018年5月任诺安和鑫保本混合基金经理,2014年11月至2018年6月任诺安汇鑫保本混合基金经理,2017年12月至2018年7月任诺安景鑫混合基金经理,2017年6月至2019年1月任诺安行业轮动混合基金经理,2013年5月至2019年6月任诺安鸿鑫保本混合基金经理。2013年5月起任诺安纯债定期开放债券基金经理,2013年12月起任诺安优化收益债券基金经理,2014年11月起任诺安聚利债券基金经理,2016年2月起任诺安理财宝货币、诺安聚鑫宝货币及诺安货币基金经理,2018年5月起任诺安天天宝货币基金经理,2018年7月起任诺安汇利混合基金经理,2019年3月起任诺安鼎利混合基金经理。