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理财子公司加速抢滩权益市场

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发布时间:2020-09-16 18:53:23

理财子公司加速抢滩权益市场





继工银理财、光大理财之后,又一家银行理财子公司推出纯权益类产品。9月15日,招银理财招卓沪港深精选周开一号权益类理财计划(以下简称“沪港深精选1号”)正式开始募集,该产品是招银理财推出的首只权益类产品,也是目前银行理财子公司推出的第四只权益类产品。该理财计划认购期为9月15日10时到9月24日17时,于9月25日正式成立。


相比此前发布的三只权益类产品,招银理财推出的沪港深精选1号是唯一一支风险等级为高风险的产品,可投资A股和港股市场。根据产品说明书,从投资比例来看,该产品权益类资产计划配置比例占80%-95%,商品及金融衍生品(按保证金计)占比0-15%,固定收益类资产占比不低于5%。该产品业绩表现将随市场波动,业绩比较基准为:沪深300指数收益率×40%+恒生综合指数收益率×40%+上证国债指数收益率×20%。


根据招银理财方面的介绍,该产品考虑到一些极端情况的应对,为了保护客户利益,保留了应用股指期货工具的权限以对冲风险。


据悉,沪港深精选1号由招银理财权益投资部总经理朱红裕挂帅。朱红裕是清华大学硕士,具有15年权益研究与投资经验,2010年开始担任国投瑞银公募基金基金经理,管理公募、专户产品。2011-2013年,任职期间连获两年基金金牛奖。


从认购起点来看,该产品首次投资最低金额为100元。从理财计划收取的费用来看,管理人收取的固定投资管理费为1.5%/年,托管费率为0.08%/年。认购费、申购费由投资者承担并于认购、申购时单独支付,认购金额小于100万元,需认购金额小于100万元,需支付1.20%的认购费;认购金额大于等于100万元,需支付1000元的认购费;申购金额小于100万元,需支付1.50%的申购费;申购金额大于等于100万元,需支付1000元的申购费。


一位国有银行投资人士对北京商报记者表示,该产品优势在于,一是加入了衍生对冲工具,能够对冲市场波动风险,二是认购起点低,申赎比较灵活。同时他也指出,该产品中权益类资产占比高达80%以上,产品收益水平较高,但是风险也较大,管理费率的水平属于行业中性偏高。


“从产品的费用上来看,基本上是全面参考公募基金的收费水平,甚至比公募基金的平均收费水平还要略高,主要原因是在于招银理财本身的品牌效应,其过往发行的一些产品,整体收费也是比同业要略高一点,这个应该来说是合理的。”金融监管研究院副院长周毅钦对北京商报记者表示。