首页 > 商业 > 商业视点 > 正文

1.8亿信托计划底层资产竟是假合同!

文章来源:
字体:
发布时间:2020-09-16 19:50:07

1.8亿信托计划底层资产竟是假合同!





中建五局明确表示,从未与天津华航开展过任何业务往来,亦未签订过任何合同。而天津华航虚构的这份合同,便是民生信托“至信1095号”的底层资产包。


9月14日,民生信托发布公告称:“至信1095号中建五局特定资产收益权集合资金信托计划”(下称“至信1095号”)当天已提前终止,总计规模1.848亿,对应的信托收益已按照信托合同约定计算并于提前终止日向投资者进行分配。终止日距离最近一期的发行日还不到1个月的时间。


之所以提前终止,源于中国建筑第五工程局有限公司(下称“中建五局”)的一则官方声明,声称民生信托发行的这款信托产品的底层资产为虚假合同。


这是继云南信托云涌系列集合资金信托计划后,又一宗信托应收账款萝卜章事件。


“我们公司之前也打算发展供应链金融,但是放到会上研讨后觉得风险太大,需审慎展业。”一位信托公司人士对21世纪经济报道记者说,目前其公司的主要业务还是在政信、房地产。


风险管理水平不足,或许是大部分信托公司谨慎涉足供应链金融业务的主要原因。


虚假收益权被转手3次


9月10日,中建五局官方微信公众号发布声明称,近期,中建五局发现,有不法分子盗用其子公司中建五局第三建设有限公司名义、虚构交易事实、私刻三公司印章,和天津华航供应链集团有限公司(下称“天津华航”)签订了两份《型材买卖合同》。


中建五局明确表示:


其公司及下属子公司从未与天津华航开展过任何业务往来,亦未签订过任何合同,上述《型材买卖合同》中加盖的印章系私刻。


而上述天津华航的这份合同,便是民生信托“至信1095号”的底层资产包。


中建五局在声明中称,“至信1095号”与中建五局无关。中建五局并未参与、亦不知情。


21世纪经济报道记者查询得知,“至信1095号”为投资类信托,于2020年8月12日在中国信登进行登记,资金投向领域为租赁和商务服务业。该信托计划在2020年7月31日至8月28日期间已发行六期。


“至信1095号”计划募集总金额为2个亿,期限15个月。募集材料中显示,该项目交易对手为国厚资产管理股份有限公司(下称“国厚资产”);项目标的资产债务人为大型上市国有企业控股子公司。


具体操作为,民生信托通过将“至信1095号”的募集资金用于认购天津曜晖管理咨询合伙企业(有限合伙)的份额,该合伙企业将“至信1095号”的实缴出资额,扣除相关费用后,用于受让国厚资产持有的标的应收账款收益权。最终用于受让中建五局三公司应收账款收益权。


该计划通过认购的有限合伙企业受让的资产收益权,获得投资收益,以及通过转让该资产包给第三方获得收益。


数据显示,天津曜晖管理咨询合伙企业(有限合伙)目前由民生信托持股99.97%,认缴金额为6.8亿元。


上述交易环节到底哪一点出现造假?


关键点在于国厚资产受让的收益权。


9月11日,民生信托发布公告回应称,“至信1095号”是基于保理公司和资产管理公司之间的业务往来。


资产管理公司即信托计划中的融资方国厚资产,保理公司所承担的角色便是受让天津华航虚假合同的应收账款收益权,然后国厚资产再从保理公司处受让该笔收益权。


民生信托称,项下底层资产是民生信托依据与资产管理公司签署《应收账款收益权转让协议》而受让的应收账款收益权。


至此,该笔虚假的收益权总计被转手了3次,最终民生信托对该笔信托计划的主要风控对象变为了国厚资产。


所幸的是,9月14日,该笔放款便被收回并提前终止分配给委托人,资金无恙。